基础知识
- 问:什么是信用账户持仓集中度?
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● 持仓集中度,指投资者信用账户持有的某一证券市值占信用账户总资产的比例,或单一板块证券市值之和占其信用账户总资产的比例。
● 该比例不得超过证券公司规定的持仓集中度指标,投资者发出的交易指令不满足集中度要求的,证券公司有权拒绝执行。
● 上述单一板块包括但不限于证券所属行业、证券所属板块、证券公司自行定义的板块等。证券所属板块包括但不限于主板、科创板、创业板、存托凭证等;自行定义板块包括但不限于双创板,即注册制创业板及科创板、风险证券、证券公司对证券的分类或分层等。
● 具体持仓集中度指标以我司在官网公告或通知为准,如双方另有约定的,以双方约定为准。
- 问:什么是信用账户的风险证券?
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● 风险证券的定义
我公司信用账户的风险证券包括但不限于:
(1)已经终止上市的证券;
(2)已经被交易所实施退市风险警示或其他风险警示的证券;
(3)披露股票可能被实施退市风险警示或其他风险警示的风险提示公告的上市公司的证券;
(4)已触及证券交易所规定的可能被实施退市风险警示或其他风险警示情形的上市公司的证券;
(5)其他我公司认为存在风险的证券。
具体名单及查询路径:投资者可以通过我公司官网(https://www.crsec.com.cn/)—融资融券—信息公示—风险证券栏目查询具体风险证券名单。
● 对投资者的影响
(1)投资者申请融资融券合约展期时,如未满足“信用账户剔除风险证券市值后计算的维持担保比例不低于130%”的展期条件,我公司有权拒绝投资者的展期申请。
(2)融资融券交易期间,如投资者信用账户发生剔除风险证后计算的维持担保比例低于130%情形的,我公司有权限制投资者提取担保物。
(3)我公司有权根据投资者信用账户风险证券持仓集中度较高或其他风险较大的因素调整投资者的融资融券业务警戒线、追保线、平仓线、清偿平仓线等。